Forbes eligió a tres fintechs africanas entre las 50 mejores

Cada febrero, Forbes publica su Fintech 50, un ranking con las empresas privadas de tecnología financiera de mayor crecimiento a nivel global. La edición de 2026 incluyó a tres compañías con raíces africanas entre nombres como Stripe, Plaid o Ramp: Esusu, NALA y Tala. Las tres nacieron de una frustración concreta de sus fundadores con sistemas financieros que dejaban afuera a millones de personas. Y las tres resolvieron esa frustración con el mismo recurso que vos usás cuando entrás a 1xbet-gq.com o a cualquier otra app desde el teléfono: una interfaz pensada para que la tecnología haga el trabajo pesado sin pedirte que entiendas cómo funciona por dentro.

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Qué hace cada fintech africana del Forbes Fintech 50

Cómo Esusu convierte el alquiler en puntuación crediticia

Wemimo Abbey emigró desde el oeste de África con 17 años y sin historial de crédito. Su madre fue rechazada por un banco y terminó pidiendo dinero a un prestamista que cobraba más del 400% de interés. Vendieron el anillo de boda de su padre para salir adelante.

Esa experiencia dio forma a Esusu. La observación inicial era sencilla: 110 millones de personas alquilan viviendas en Norteamérica y pagan su renta puntualmente, pero menos del 10% de esos pagos aparecen en su puntuación crediticia. Si tenés una hipoteca, cada cuota que pagás construye tu historial financiero. Si alquilás, esos pagos se pierden.

Esusu reporta los pagos de alquiler a Equifax, Experian y TransUnion, y ha generado historiales crediticios para 250.000 personas que el sistema consideraba «invisibles». En diciembre de 2025 cerró una ronda Serie C de 50 millones de dólares, opera en más de 5 millones de unidades de alquiler y tiene entre sus clientes a Blackstone e Invitation Homes. En noviembre de 2025, Zillow integró su tecnología en la herramienta CreditClimb, extendiendo el alcance a 228 millones de usuarios activos mensuales.

Remesas africanas y stablecoins según el modelo de NALA

Benjamin Fernandes, nacido en el este de África, fundó NALA para facilitar pagos locales dentro de su región. El giro llegó cuando identificó que el verdadero cuello de botella estaba en mover dinero entre continentes. Las remesas hacia el África subsahariana superaron los 56.000 millones de dólares en 2024 y las comisiones promedian un 8,16%, lo que significa que por cada cien dólares enviados se pierden entre siete y nueve en tasas. Pensalo así: vos entrás a https://1xbet-gq.com/es/user/login y en segundos tenés acceso a tu cuenta. Enviar dinero a tu familia en otro continente debería ser igual de rápido, y NALA partió de esa misma lógica para recortar tiempos y costos en transferencias internacionales.

NALA opera en 11 mercados africanos con envíos desde Europa y Norteamérica. Forbes la incluyó por segundo año consecutivo, y el motivo tiene nombre propio: Rafiki. Esta plataforma B2B, lanzada en marzo de 2024, utiliza stablecoins como capa de liquidación para que empresas globales cobren en dólares y paguen en monedas locales en minutos. Los volúmenes de Rafiki pasaron de cero a 1.000 millones de dólares en 18 meses, los ingresos se multiplicaron por diez, y entre sus clientes ya figura MoneyGram.

Microcréditos móviles de Tala en mercados sin buró de crédito

Donde no existen buros de crédito convencionales, Tala evalúa la solvencia de cada solicitante a través de datos del teléfono móvil, desde patrones de uso hasta historial de recargas y transacciones. Las aprobaciones se completan en minutos. En diciembre de 2025 lanzó préstamos on-chain con Huma y Solana, y para 2026 tiene previsto expandirse al Caribe y el sudeste asiático. Ninguna de las tres fintechs les pide a sus usuarios que cambien la forma en que viven: trabajan con los pagos y las transferencias que ya hacés desde el teléfono que tenés en el bolsillo.