La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) intervino administrativa dos bancos y una casa de bolsa que fueron señalados el miércoles por el gobierno de Estados Unidos de lavar dinero para cinco organizaciones criminales que operan en México. La decisión, que implica que la autoridad reguladora asume el control de las áreas esenciales de los intermediarios, tiene el propósito de salvaguardar los derechos de los clientes y los inversionistas
, según expresó en un par de comunicados difundidos ayer.
Las medidas tomadas por el regulador fueron acertadas
, expresó Sandro García-Rojas Castillo, consultor internacional en materia de prevención de lavado de dinero, pues con esto se evita un retiro masivo de depósitos en los bancos.
El miércoles, luego de que el Departamento del Tesoro de Estados Unidos señaló a Intercam Banco, CIBanco y Vector Casa de Bolsa como instituciones facilitadoras de lavado de dinero para cárteles de la droga, la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) emitió una postura en la que dijo no haber recibido pruebas sobre estos señalamientos. Y en su conferencia de prensa la mañana de este jueves, la presidenta Claudia Sheinbaum dijo sobre las afirmaciones del Tesoro: no hay pruebas, sólo dichos
.
A mediodía de ayer, la CNBV emitió un comunicado en el que anunció la intervención gerencial de Intercam y CIBanco, y a las 19:10 horas la misma autoridad determinó también la medida para Vector bajo los mismos argumentos:
La intervención tiene el objetivo de sustituir a sus órganos administrativos y a sus representantes legales con el propósito de salvaguardar los derechos de los inversionistas y clientes, dadas las implicaciones que en la citada institución financiera pueden tener las medidas anunciadas por el Departamento del Tesoro
, expresó la CNBV en ambos comunicados.
La llamada intervención gerencial
significa que una persona designada por la CNBV asume el control de las instituciones, lo que permite una supervisión más directa mientras se aclaran los señalamientos hechos en su contra.
La intervención a los bancos se hizo con fundamento en el artículo 129 de la Ley de Instituciones de Crédito, mientras el de la casa bolsa se basa en el artículo 141 de la Ley del Mercado de Valores.
Las autoridades financieras mantienen la confianza en la solidez y resiliencia del sistema financiero mexicano y seguirán trabajando en coordinación permanente para continuar propiciando la estabilidad, integridad y correcto funcionamiento del sistema
, se lee en los documentos de la CNBV.
Medida acertada
García-Rojas Castillo, dijo a La Jornada que las medidas tomadas por la autoridad son acertadas, pues buscan evitar que las instituciones señaladas enfrenten un retiro masivo de recursos del público y queden sin solvencia.
García-Rojas, quien fue vicepresidente de supervisión de procesos preventivos de la CNBV de 2016 a 2022, recordó que las instituciones del sistema financiero mexicano cuentan con los mismos controles para combatir el lavado que las firmas estadunidenses.
No obstante, agregó, las denuncias son “muy delicadas, ya que una cosa es acusar a alguien y otra es, como lo hace el gobierno de EU, decir que por medio de estas instituciones se pudo facilitar el lavado de dinero, pero hay que distinguir que no es una imputación legal o penal, es un señalamiento administrativo o civil.
Lo importante es que hay que tener mesura y prudencia para conducir las cosas y probar lo que eventualmente se tenga que probar. Pero se pone en un escenario muy delicado al sistema financiero mexicano, porque, como tal, vive gracias a la confianza del público en general, eso es fundamental.
